工行自貿(mào)跨境資金池引領(lǐng)資管新藍(lán)海

【連網(wǎng)】上海自貿(mào)區(qū)即將迎來她的2歲生日。2014年2月20日，作為自貿(mào)區(qū)“金融三十條”整體框架后的首份“政策紅利大禮包”，《人民銀行關(guān)于支持中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)擴(kuò)大人民幣跨境使用的通知》的及時(shí)頒布，正式拉開了跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)的序幕，對人民幣資本項(xiàng)目的拓展具有里程碑式的意義。工商銀行，作為國內(nèi)乃至全球的金融創(chuàng)新的先驅(qū)，始終堅(jiān)持立足本土，服務(wù)全球，憑借先進(jìn)的技術(shù)平臺、豐富的全球現(xiàn)金管理經(jīng)驗(yàn)，在業(yè)內(nèi)樹立了全球現(xiàn)金管理首選銀行的卓越品牌。   　　

引領(lǐng)全球現(xiàn)金管理新藍(lán)海   　　

2013年12月5日，上海自貿(mào)區(qū)實(shí)體經(jīng)濟(jì)金融服務(wù)推進(jìn)會(huì)現(xiàn)場，工商銀行作為銀行代表，與寶鋼浦東國際貿(mào)易有限公司簽署了跨境人民幣雙向資金池業(yè)務(wù)合作協(xié)議，并于當(dāng)日完成了資金池項(xiàng)下跨境資金的歸集，成為首家啟動(dòng)人民幣全球現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，也標(biāo)志著這項(xiàng)創(chuàng)新業(yè)務(wù)邁上了全面啟動(dòng)的新臺階，越來越多的中、外資跨國集團(tuán)如電氣、錦江、日立、托克等選擇工商銀行作為人民幣全球現(xiàn)金管理的唯一合作銀行。30余家跨國集團(tuán)一致的選擇，累計(jì)超過400億元人民幣跨境結(jié)算，印證了在自貿(mào)區(qū)全球現(xiàn)金管理藍(lán)海中的巨大影響力。   　　

開創(chuàng)全球現(xiàn)金管理新紀(jì)元   　　

早在1998年，工商銀行已在業(yè)內(nèi)率先開展現(xiàn)金管理服務(wù)，歷經(jīng)17年的快速發(fā)展，工行通過服務(wù)模式創(chuàng)新、業(yè)務(wù)流程整合、系統(tǒng)平臺統(tǒng)一形成了集本外幣跨境資金池、供應(yīng)鏈金融、集團(tuán)賬戶管理等全面高效的綜合化全球現(xiàn)金管理體系，依托覆蓋六大洲41個(gè)國家和地區(qū)的338個(gè)境外機(jī)構(gòu)和17122個(gè)境內(nèi)機(jī)構(gòu)，通過銀企互聯(lián)、網(wǎng)上銀行等分銷渠道，工行逐步形成了“跨境財(cái)智管理”的戰(zhàn)略模式。   　　

隨著工行在香港的亞太地區(qū)現(xiàn)金管理中心的建立，工行的全球現(xiàn)金管理服務(wù)迅速延伸至亞太、非洲、歐洲、美洲等核心地區(qū)。境內(nèi)外一體化的系統(tǒng)平臺涵蓋了支付、理財(cái)、交易、融資在內(nèi)的整體資金管理需求，將現(xiàn)金管理提供的綜合化金融服務(wù)與企業(yè)的財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)緊密對接，幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)一體化的資金運(yùn)作和全面的風(fēng)險(xiǎn)管理。   　　

積極探索分賬核算新模式   　　

今年以來，在自貿(mào)區(qū)實(shí)踐中，中國工商銀行上海市分行依托自身分賬核算單元先發(fā)優(yōu)勢，不斷加強(qiáng)與同業(yè)機(jī)構(gòu)在分賬核算單元建設(shè)的模式創(chuàng)新，取得了顯著的成效。   　　

去年末，工行上海分行為申能財(cái)務(wù)公司完成自貿(mào)區(qū)內(nèi)財(cái)務(wù)公司的首單跨境人民幣業(yè)務(wù)，體現(xiàn)了金融創(chuàng)新對實(shí)體經(jīng)濟(jì)的支持作用。今年初，在人民銀行上海總部的指導(dǎo)下，工行與申能財(cái)務(wù)公司攜手摸索財(cái)務(wù)公司模式的自貿(mào)區(qū)分賬核算單元的設(shè)計(jì)和建設(shè)，并在6月份順利通過監(jiān)管部門驗(yàn)收，成為首批FTU分賬核算業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)公司模式的探索者。   　　

FTU分賬核算單元搭建完成標(biāo)志著財(cái)務(wù)公司可基于自由貿(mào)易賬戶體系開展包括跨境集中收付、跨境匯兌等業(yè)務(wù)。該模式下財(cái)務(wù)公司首先在銀行開立一個(gè)FTU主賬戶，集團(tuán)成員企業(yè)則在銀行開立FTE、FTN賬戶，通過合作銀行的銀企直連系統(tǒng)，與財(cái)務(wù)公司的主賬戶聯(lián)動(dòng)，實(shí)現(xiàn)資金集約化管理。由于FT賬戶對風(fēng)險(xiǎn)防控的要求頗高，在此賬戶體系下銀行與財(cái)務(wù)公司必須緊密配合，共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，這也是監(jiān)管層最為關(guān)注的。對于資金監(jiān)測信息的上報(bào)，銀行和財(cái)務(wù)公司職責(zé)明確，嚴(yán)格完成金融風(fēng)險(xiǎn)的管控。其中，資金進(jìn)出FT賬戶所需甄別的反洗錢、反逃稅、反恐怖融資工作和國際收支申報(bào)工作，主要由合作銀行完成。而FT賬戶中一二級賬戶之間也就是集團(tuán)內(nèi)部的資金流動(dòng)，則由申能財(cái)務(wù)公司負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)控制。從而形成完整、準(zhǔn)確的資金流、信息流的監(jiān)管體系。

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